سبدگردانی چیست

تعریف سبدگردانی اختصاصی

علاوه بر صندوق های سرمایه گذاری‌، سبدگردانی اختصاصی نیز یکی دیگر از روش های غیرمستقیم سرمایه گذاری در بورس است. در این روش بر خلاف صندوق های سرمایه گذاری، برای هر سرمایه گذار سبدی مختص به ایشان و متناسب با ریسک پذیری و اهداف مالی سرمایه گذار تشکیل می‌شود. سبدگردانی عبارت است از تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین، متناسب با اهداف مالی سرمایه گذار، توسط سبدگردان، در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسب انتفاع برای سرمایه‌ گذار.

مزایای سبدگردانی

  • اختصاصی بودن: شرکت‌های سبدگردانی متناسب با درجه‌ی ریسک‌پذیری، اهداف و محدودیت‌های سرمایه‌گذار اقدام به تشکیل سبد اختصاصی برای او می‌کنند.
  • انعطاف‌پذیری: در طول دوره‌ی سرمایه‌گذاری، شخص سرمایه‌گذار می‌تواند استراتژی خود را تغییر دهد و آن را به اطلاع شرکت سبدگردان برساند. شرکت سبدگردان نیز موظف است استراتژی مورد نظر سرمایه‌گذار را در تشکیل سبد لحاظ کند.
  • عدم نیاز به دانش خاص و صرف وقت: در این روش مانند سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، شما نیاز به داشتن دانش خاص از مفاهیم تخصصی بورس یا صرف زمان ندارید.
  • مدیریت حرفه‌ای: یکی دیگر از مزایای این روش استفاده از تیم مدیریت حرفه‌ای با دانش تخصصی برای سبدگردانی است.
  • عدم وجود تضاد منافع: در روش سبدگردانی هیچ تضاد منافعی بین شرکت سبدگردان و شخص سرمایه‌گذار وجود ندارد. چراکه کارمزد متغیر شرکت سبدگردانی در گرو سودآوری بیش از نرخ بهره‌ی بدون ریسک است.

محدودیت‌های سبدگردانی

  •  
  • حداقل سرمایه‌ مورد نیاز برای سرمایه‌ گذاری در سبدهای اختصاصی آسال موقتاً 10 میلیارد تومان است.
  • مدت قرارداد سرمایه‌ گذاری در سبدهای اختصاصی یک سال است (در صورت درخواست مشتری، امکان فسخ قرارداد زیر یک سال بدون جریمه یا محدودیت وجود دارد).
  •  

تفاوت سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

سبد
صندوق
حداقل سرمایه
10 میلیارد تومان
یک واحد سرمایه گذاری از صندوق
کارمزد
دونوع ثابت و متغیر
بر اساس خالص ارزش روز دارایی های صندوق
استراتژی پورتفوی
به صورت اختصاصی بر اساس اهداف مالی و درجه ریسک پذیری هر سرمایه گذاری منعطف است
توسط سازمان از طریق امیدنامه و اساسنامه صندوق تهیه می شود و برای تمام سرمایه گذاران یکسان است از این رو انعطاف پذیری بسیار کمتری نسبت به سبدگردانی دارد
تنوع داریی
متنوع (در قالب سهام، اوراق با درآمد ثابت، اوراق مبتنی بر طلا، گواهی های کالایی مثل زعفران، پسته و ....)
عمده دارایی با توجه به امیدنامه و اساسنامه صندوق سهام اختصاص می یابد از این رو تنوع دارایی ها در صندوق نسبت به سبد کمتر است
رکن ناظر
امین سبدگردان
متولی - حسابرس
گستره خدمات
در سبدگردانی هر سرمایه گذار یک مشاور سرمایه گذاری و یک پشتیبان خواهد داشت. پنل سبدگردانی به همراه گزارشات ماهانه در اختیار سرمایه گذار قرار داده می شود که از طریق آن پنل می تواند معاملات انجام شده در سبد دارایی خود را مشاهده کند
صندوق های سرمایه گذاری به لحاظ خدمات محدودتر از سبدگردانی اختصاصی است و هیچ کدام از خدمات اشاره شده در سبدگردانی اختصاصی، در صندوق های سرمایه گذاری وجود ندارد.

کارمزد سبدگردانی

کارمزد سبدگردانی آسال از دو بخش تشکیل می‌شود:
  •  
  • ثابت: ۱ درصد از میانگین ارزش سبد خواهد بود که در طول مدت قرارداد به صورت روزانه محاسبه و توسط شرکت سبدگردان در انتهای قرارداد دریافت خواهد شد.
  • مبتنی بر عملکرد: این کارمزد به صورتی تدوین شده که منافع شرکت سبدگردان و سرمایه‌گذار در یک راستا تعریف می‌شود. بدین صورت که تا سقف نرخ سود بدون ریسک کارمزدی دریافت نمی‌شود و بیش از آن مقدار، کارمزد مبتنی بر عملکرد ۲۰% است.
  •  

تماس با ما